顶尖财经网(www.58188.com)2020-5-18 6:35:43讯：

　　新《证券法》3月1日起正式实施，如今已经两个多月了。近日，新《证券法》中关于“单位和个人证券账户不得违规出借”的规定引发市场热议，借用父母配偶的账户打新也不可以了吗？目前尚无明确定论，但可以肯定的是，账户实名制要求越来越严，监管和处罚力度都将进一步加大，在日常操作中，大家要管好自己的账户，不要随便把自己的股票账户借给别人，杜绝一切可能的风险。

　　个人不得出借和借用股票账户

　　在日常操作中，相信不少股民都会借父母配偶的账户来“打新”，以提高中签率。不过，根据新《证券法》第58条及第195条规定：任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。违反本法第五十八条的规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处五十万元以下的罚款。此次新版《证券法》对违反证券账户实名制行为的处罚力度进一步加大。比如，此次修订扩大了禁止出借证券账户的主体，“个人”也被纳入规制对象，“出借/借用”证券账户行为的处罚金额从最高罚款30万元提升为50万元。

　　新《证券法》落地后，券商开始从严监控“出借或借用他人股票账号操作”的问题。有券商表示，近期会对个人账户下的监控进行严格管理，若同一设备出现多个账户交易情况，可能会重点关注并对账户持有人进行回访确认。如果没有及时获得反馈或者回访找不到真正账户持有人，将会对这类账户进行冻结。

　　据券商人士透露，账户实名制管理一直在进行，目前从严管理只是刚刚开始，还没有明确的处罚案例，而且在全面落实账户实名制的问题上，如何界定出借或借用账户行为，尤其是亲属借用账户行为；违法操作账户后，如何确定出借人的法律责任；以及代客理财、场外配资等场景下，账户出借人或借用人的各自责任，可能仍需进一步明确。

　　也有业内人士指出，从监管的本意不是要控制账户，而是关注账户是否涉嫌违法违规，基于这个出发点，监管在认定出借行为时，核心考量因素在于账户的资产、受益人、资金的流动以及最后造成的社会影响等。法律层面严格限制个人借用或出借账户，也是为了严禁股票账户的违规操作，肃清市场。

　　证券法新规引发热议

　　“上市公司违规罚款60万，我借用我妈账户打个新股要罚50万？”“我要上班，叫我妹打理一下股票，也算违法吗？”“老婆的手机刚丢，想用我手机操作股票，我放手给了她，会违法吗？”……一时间，关于证券法新规，网上议论纷纷。

　　在全面落实账户实名制的问题上，如何界定出借或借用账户行为，尤其是亲属借用账户行为等方面，还需要进一步明确。“我理解的新证券法的这一规定是为了保护广大投资者的利益，对做庄等操纵股价的行为进行严厉打击。普通老百姓亲戚朋友之间打打新什么的，我觉得应该是不涉及内幕交易的，也不应该在监管范围内。”有业内人士这样表示。

　　截至目前在借用账户后，相关行为人出现了违法行为，是否落实出借人的法律责任，还没有明确的处罚案例。不过，近期安徽证监局披露的一张监管罚单，出现了有关借用账户的内容，其依据正是新《证券法》第58条及第195条。

　　当事人合肥正瑞储能科技有限公司(以下简称“正瑞储能”)非法借用李某和叶某两名个人证券账户操作“国轩某科”股票，账户资金全部来源于正瑞储能，账户交易盈亏由正瑞储能承担。其中交易由正瑞储能董事长进行决策，主要操作人员为正瑞储能员工。截至调查日，正瑞储能亏损金额178.29万元。对此，宁波证监局责令正瑞储能改正，给予警告并处以20万元罚款。不过对于出借账户的李某和叶某是否进行了处罚，处罚书中并没有明确披露。

　　尽管一切尚存在不确定性，但在严监管之下，大家还是管好自己的账户，不要出借给别人，也不要借用别人的账户，万一真的罚起来，可是要真金白银去交罚款的。