10月25日，上海银保监局公布两份不予许可任职资格的批复公告，称“经查，周秋实的对外经济贸易大学本科毕业证书与该校证书不符”，为此，上海银保监局决定不予核准周秋实上海人寿副总经理和董事会秘书任职资格，并在1年内不再受理对周秋实的任职资格申请。

　　上海人寿拟任高管任职资格被否

　　上海人寿于由览海控股集团、上海电气集团等10家股东共同发起设立，首期注册资本金20亿元，2015年2月开业。2016年增资后，公司注册资本金增至60亿元，股东增至13家。览海控股集团为第一大单一股东。

　　根据公司官方发布的简历显示，周秋实毕业于对外经济贸易大学，本科。曾担任大连对外经济贸易合作局、大连铸造工业公司人事经理、董事会秘书；月星控股集团人事总监；览海控股集团人力资源总监。周秋实自2016年3月出任上海人寿人力资源总监。

　　此次周秋实申请拟担任的高管职务分别为上海人寿副总经理和董事会秘书，由于本科毕业证书与学校证书不符，上海银保监局对其两项高管任职资格均未核准。批复显示，上海人寿拟任董事会秘书、副总经理周秋实的对外经济贸易大学本科毕业证书与该校证书不符。

　　依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》(下称“规定”)第四十三条，隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人，中国保监会不予受理或者不予核准任职资格申请，并在1年内不再受理对该拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。

　　实际上，早在2018年7月，就有媒体曾爆出上海人寿人力资源总监周某某女士存在学历造假等问题。匿名报料称，该公司一段时间内人员流动比较频繁，恐与此有关。上海人寿相关人士彼时在接受媒体采访时表示，公司对所有员工都执行严格的资质核查机制。

　　作为一家成立4年的新公司，上海人寿近年来颇受业界关注。除了此次拟任高管涉嫌学历造假，此前曾因公司治理问题受到监管函。

　　2017年原保监会下发的监管函显示，2017年3月9日至4月15日，原保监会对上海人寿进行了公司治理现场评估，查实其在“三会一层”运作、关联交易、内部审计、考核激励等方面存在问题，要求上海人寿高度重视公司治理评估发现的问题，立即实施整改工作。

　　从业务表现来看，上海人寿成立以来保费增长波动较大。成立当年，上海人寿即实现保险业务收入44.01亿元，2016年迅速增长1.47倍至108.6亿元。此后，上海人寿保费收入进入调整期，2017年保费下降40.4%至64.7亿元，2018年小幅下降0.99%至64.08亿元。最新财务数据显示，2019年上半年，其保费再度同比增长94.2%。

　　与一般寿险公司5-7年的盈利周期相比，上海人寿实现盈利的时间比较短。上海人寿成立第二年即2016年便实现当年盈利，迄今已连续三个完整经营年度实现盈利。据统计，上海人寿2016年、2017年、2018年分别实现净利润5929.9万元、1.15亿元和5842万元。上海人寿偿付能力报告显示，2019年上半年，上海人寿实现保险业务收入72.16亿元；净利润为0.73亿元。

　　目前，上海人寿偿付能力充足，但未来仍有一定增资压力。截至2019年二季度末，公司核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率分别为127%、134%。

　　以下为上海人寿股权结构：

　　学历造假被罚非孤例

　　此次拟任高管任职资格被否是中国银保监合并后，保险总公司拟任高管因学历问题致使任职资格被否的首例。但若将范围扩大到分支机构及营销员，近年来，保险行业出现了数起相关人员因提供虚假的学历证书而受到监管重罚的案例。

　　例如，2017年，永诚产险江西分公司存在提供虚假学历证书申请高级管理人员任职资格的行为，从而受到原江西保监局行政处罚；今年4月8日，苏州银保监分局公布了一则处罚决定，太平人寿苏州分公司存在高达93名销售人员疑似学历造假、代签名等两项违法行为，被处以警告及罚款处罚。

　　具备一定知识水平和与履职职责相关的工作经历，一般是金融机构高管人员的履职要件。学历要求只是其中一项。

　　例如，依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，保险公司董事会秘书应当具有大学本科以上学历以及5年以上与其履行职责相适应的工作经历。保险公司总经理、副总经理和总经理助理应当具有大学本科以上学历或者学士以上学位。

　　原保监会2017年年底下发的《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定(征求意见稿)》仍要求保险机构高级管理人员应当具有大学本科以上学历或者学士以上学位。

　　目前保险公司招聘营销员也有学历要求，一般要求是高中以上，有的公司要求大专以上。

　　此外，根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，保险公司总经理、副总经理和总经理助理还需要从事金融工作8年以上或者经济工作10年以上。保险公司总经理除具有前款规定条件外，还应当具有下列任职经历之一：(一)担任保险公司分公司总经理以上职务高级管理人员5年以上；(二)担任保险公司部门负责人5年以上；(三)担任金融监管机构相当管理职务5年以上；(四)其它足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

　　由于学历是个硬约束，造假相对更容易被查出。不过，总体而言，目前金融机构对于入职人员的资格审核均比较严格，总公司级拟任高管出现学历造假的并不多见。

（文章来源：券商中国）