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恒大入主盛京银行董事席位终到手港股通出局A股得等

加入日期:2017-8-23 12:27:58

  顶尖财经网(www.58188.com)2017-8-23 12:27:58讯:

  去年末,盛京银行不良贷款额较年初大增404.2%至41.06亿元,不良贷款率较年初上升1.32个百分点至1.74%,不良攀升尚未有止步的迹象

  文 | 《投资时报》记者   薛南骏

  自去年恒大集团强势入主成为盛京银行第一大股东后,恒大集团向盛京银行输出董事事宜近期终于获批。

  盛京银行公告称于近日收到中国银监会辽宁监管局《关于核准邱火发董事任职资格的批复》,已核准邱火发担任盛京银行非执行董事的任职资格,任期从2017年8月11日开始。

  根据《董事名单与其角色和职能》显示,邱火发职能分工为“提名与薪酬委员会成员和战略发展委员会成员”。据了解,邱火发曾任光大银行副行长,现为恒大集团董事局董事、常务副总裁兼任恒大金融董事长,拥有31年金融行业和银行系统管理经验,目前全面负责恒大金融日常运营管理。

  据《投资时报》记者了解,若没有恒大的进驻,盛京银行资本问题或将难解。去年9月底盛京银行前董事长张玉坤突然辞任,而根据监管规则,首次公开发行股票,需满足一个条件:最近三年董事、高级管理人员没有发生重大变化,实际控制人没有发生变更。从现在来看,盛京银行已经难以满足该条件,其回归A股计划或将延迟三年。今年上半年,盛京银行已经撤回A股上市申请。

  迫于资本压力,盛京银行有赖恒大的支持。除此之外,当前考验恒大、盛京银行的还有如何改善不断恶化的资产质量。

  盈利能力减弱  资产质量恶化

  盛京银行是沈阳第一家总部银行,是东北地区成立最早、规模最大的城市商业银行,也是继上海银行北京银行之后全国第三家实现跨省设立分支机构的城市商业银行。其前身是由沈阳市城市信用社、沈阳合作银行、沈阳城市合作银行逐步发展起来的沈阳市商业银行,在经历了整合发展、改革创新、改造重组后,于2007年更名为盛京银行。

  重组后的盛京银行经营状况大为改善,净利润连年增长。

  数据显示,该行去年实现营业收入161亿元,同比增长13.6%;实现归属于股东的净利润近69亿元,同比增长10.5%。总资产规模较年初增长29.1%至9055亿元,较2014年12月底港股上市前增逾4000亿元。其中,贷款总额较年初增长20.4%至2354亿元。

  但受累于东北经济发展滞后,盛京银行发展的脚步放缓,不良现象抬头。

  记者研究发现,盛京银行几项盈利能力指标不断下滑,盈利能力正在减弱。

  盛京银行2013年、2014年、2015年、2016年平均总资产回报率分别是1.46%、1.26%、1.03%、0.86%,连续四年下滑;平均权益回报率亦是连年下滑,连续四年分别是27.06%、18.83%、15.99%、15.62%;净利差连续四年数据分别是2.17%、2.07%、2%、1.65%;净利息收益率连续四年数据分别是2.39%、2.32%、2.14%、1.75%。

  与此同时,盛京银行资产质量同步也在恶化。

  截至去年末,盛京银行不良贷款额较年初大增404.2%至41.06亿元,不良贷款率较年初上升1.32个百分点至1.74%。该行称,去年不良贷款集中在制造业和批发零售业,主要是由于东北地区产能过剩行业信用风险集中暴露。

  该行过去充分计提的拨备覆盖,在资产恶化的年份发挥了作用。

  数据显示,盛京银行拨备覆盖率从2015年的482.38%大幅跌至159.17%,下跌了323.21%,下跌幅度在业内居前,但经此次下跌,盛京银行拨备覆盖率已经接近150%的监管红线,未来已经没有借助拨备覆盖率调增利润的空间。

  但盛京银行不良攀升尚未有止步的迹象。其关注类贷款和次级类贷款仍在上升,在贷款总额中的占比分别较2015年上升0.9%和1.4%。

  事实上,盛京银行在产生新的不良的同时,在重组前的不良包袱严格来说也未消化完全。

  据了解,为了处置历史遗留不良贷款,在地方政府的协调和批准下,早在2004年盛京银行曾将20亿元不良贷款出售给了沈阳市城市基础设施建设投资发展有限公司(下称“沈阳城建投”),并提供相应的贷款协助其收购该不良资产,随后沈阳恒信承接了上述不良资产。

  “说白了,就是自己出钱找人买了自己的不良,只不过是报表上不再显示而已,如果接收方贷款未还清,这笔不良其实还是银行在承担。”业内人士分析认为。

  截至目前,该笔贷款尚未还清,根据去年公布的数据,这一欠款金额已由盛京银行H股上市之初披露的7.56亿元减少至7.26亿元,即该笔贷款仅还了3000万元。不过从长远看,根据协议,贷款方将以其持有的盛京银行部分股权处置变现收入归还上述款项。

  简单而言,这笔不良贷款的处理资本运作原理就是,将不良转移给第三方,第三方同时对盛京银行持股,盛京银行上市,第三方卖股还债,即通过股票市场消化了不良。因此上市成了银行和股东的迫切需求。

  三年A股IPO无望  资本告急靠股东

  盛京银行已经于2014年12月29日在香港上市,但是和其他内资地方银行股一样,其在港股市场并未受到热捧,成交量低迷。甚至该行于今年上半年已被调出“港股通”池子,随着南下资金未来只出不进,其股价将进一步承压。这对于需要补充资本的银行和需要卖股换钱的股东而言,不是理想的状况,回归A股因此提上日程。

  盛京银行为冲刺A股准备了8年之久。今年上半年,辽宁省政府在《辽宁省人民政府关于进一步提高金融服务实体经济质量的实施意见》中还提出,争取盛京银行、锦州银行早日回归A股。

  不过,现在看来,由于发生了股权变动和高管变动,盛京银行或将三年内无法启动A股上市。

  对于盛京银行撤回A股上市申请,业内人士评价认为是“幸”与“不幸”的交织。

  “不幸”指的是前任董事长张玉坤的突然离任。张玉坤有逾25年的银行业经营管理经历。1999年4月开始,张玉坤出任沈阳市商业银行(盛京银行前身)副行长,此后历任党委副书记、行长,党委书记、董事长等。截至2016年6月30日,其职位为执行董事、董事长。张玉坤的离任引发市场多方猜测,猜测起源是全国人民代表大会官网发布的一则公告。公告称,根据《选举法》第五十七条关于以金钱或者其他财物贿赂代表当选的,其当选无效的规定,确定由辽宁省第十二届人民代表大会第一次会议选举产生的45名人大代表当选无效,而张玉坤已位列其中。此事无疑将直接影响其A股上市进程。

  而“幸”指的是恒大入股。近年来,房地产市场涉足金融领域脚步加快,触角也伸到了银行领域,恒大此前曾入股过华夏银行,但后来将其抛售,转手选择了盛京银行。对于为何抛华夏选盛京银行,业内人士认为主要是出于控股地位的考虑,房地产企业在银行中如果不控股,意义不大,而恒大在华夏银行实现控股地位很难。不论恒大入股盛京银行目的为何,但从目前来看,对难以启动A股上市的盛京银行而言却也是件好事,无法上市补充资本,恒大或可助其一臂之力。

  数据显示,截至2016年末,盛京银行核心一级资本充足率和一级资本充足率均为9.1%,比上年末下降0.32个百分点;资本充足率为11.99%,比上年末下降1.04个百分点。

 

编辑: 来源:投资时报