国都证券分析师发表研究报告表示,考虑到北京银行(601169.SH)的信贷成本和成本收入比都已经处在较低水平、进一步下降空间有限,短期来看规模增长和息差不存在超预期的因素,公司业绩主要表现为平稳增长。
分析师预计上半年公司净利增33%,2010年和2011年增长30%和22.6%,对应EPS为1.18和1.44元, 目前股价对应2010年、2011年PE为11.3和9.2倍,2010年末PB为1.9倍。由于公司存贷比为同业最低、未来贷款占比具有提升空间,资本充足短期无融资需求、资产质量较好,拨备覆盖率达250%,经营稳健,同时考虑到当前估值较低,维持公司“推荐-A”的评级。
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