顶尖财经网(www.58188.com)2024-8-12 11:53:51讯：
财富管理转型，正在成为公募基金行业高质量发展的生动注脚。顺应这一趋势，广发基金近期重磅推出了广发基金APP8.0版本。该版本以投资者账户为依托，推出4大“全”新功能、5大资产专区，助力投资者实现全球资产配置，提供个性化的账户优化方案。
“公司致力于将专业投研能力转化为多元化的财富管理解决方案，通过在账户管理、资产配置、投资工具、服务模式上的持续创新，努力为投资者提供智能化的交易平台、专业化引导及管家型陪伴。”广发基金相关负责人表示，公司将以客户需求为中心，不断丰富和延展财富管理的服务体系。
以投资者账户为依托 提供“专属财富管理”服务
在财富管理的浪潮下，提升投资者获得感已然成为各大基金公司发力的主要方向，这要求基金公司深化对客户需求的把握，追求客户账户收益与产品收益的匹配。本次上线的广发基金APP 8.0版本，以投资者账户为依托，推出全账户管理及全市场基金账本功能，提供个性化的账户优化方案，致力于提升投资获得感。
其中，全账户管理服务依托广发基金的底层账户系统、交易系统和投资管理系统，力争为每位客户提供账户级别的投资管理服务。具体而言，全账户管理涵盖持仓分析、投资诊断、资产配置建议等系列子服务。
例如，针对投资者现有的基金持仓，广发基金APP8.0按照多个维度进行穿透分析，计算出其在股票、债券等大类资产以及细分行业、风格、地域的持仓比例，帮助投资者深入了解组合持仓的底层资产及风险收益特征，更好地评估当前持仓是否匹配自身的投资需求。此外，还提供收益日历、走势图、总资产等账户查询服务，便于投资者查询指定时段的收益变化，提升账户管理的便利性。
全市场基金账本服务，则是在全账户管理服务的基础上，进一步将账户诊断服务能力从单一平台延伸至全市场。也就是说，投资者在各大基金销售渠道购买的基金产品，均可实现一键截图上传，广发基金APP8.0可以对上述基金的持仓资产进行分析。例如，相比于市场主流指数，账户中的大类资产是否处于超配/低配水平、行业持仓是否过于集中等。
整体而言，广发基金APP8.0通过为客户提供全账户诊断服务，帮助投资者持续优化账户的资产配置情况，提供专业服务价值。
以全品类、全智能为抓手 助力一站式资产配置
当前全球市场风云变幻，投资单一市场、单一资产的不确定性增加，加强大类资产配置已成为越来越多投资者的选择。为此，广发基金APP 8.0推出5大资产专区，覆盖稳健、权益、指数、海外、黄金大类资产，跟踪海内外主流市场，旨在帮助客户充分认识大类资产、精选优质基金，追求一站式完成多元资产配置。
5大资产专区分类清晰，服务定位各不相同。其中，稳健专区致力于帮助投资者管理账户中短期资金投资，匹配“稳中求进”的理财需求；指数专区提供A股主流指数的行情动态，以及网格智投等投资工具，便于投资者及时跟踪和把握指数变化；黄金专区提供每日金价走势、投资计算器等服务，满足投资者多样化的黄金投资需求，助力长期投资。
在针对大类资产提供差异化服务的基础上，广发基金推出智能投资工具赋能，让客户交易更便捷、服务更专业。例如，针对“不知何时买、何时卖”的投资痛点，广发基金APP8.0上线木棉网格智投工具，通过提供“网格交易策略”作为参考，辅助投资者捕捉震荡市的布局机会，力争实现智能止盈。
针对投资者配置多指数的需求，广发基金APP8.0全新推出“指数回测”工具，一键回测多只指数搭配的投资组合，分析其收益贡献及风险分散效果，并支持一键打包下单，实现快速配置。此外，针对投资者购买限额基金的需求，推出“分批自动买”功能，由投资者设定买入天数，系统按基金日限额每日自动买入，以满足投资者的交易需求。
以客户需求为中心 延伸财富管理服务体系
围绕着“以客户为中心”的核心理念，广发基金深入洞察客户需求，并围绕客户需求不断丰富和延伸财富管理的服务体系。可以说，APP8.0既是广发基金在财富管理业务上的实践，也是对融入日常服务理念的承载。
广发基金APP8.0充分利用科技赋能服务，打造线上平台与线下团队“1+N”的财富管理服务模式。线上平台集成了账户管理、投资规划、交易辅助、投资资讯、投教陪伴等系列服务，为客户提供高频率、可触达的服务；线下团队则提供一对一的专业顾问服务。
具体而言，基于不同客户群体的差异化需求，广发基金打造了智能化的运营体系，有效提高财富管理服务的效率和颗粒度。例如，依托标签化的客户管理系统，尽可能精准地捕捉客户偏好变化，匹配符合客户需求的产品配置建议、投资资讯及服务等；针对不同投资经验的客户，提供稳健理财研习营、大师理财课、“House View”等多层次的精品服务，帮助有需要的客户实现投资理财进阶。
展望未来，广发基金相关负责人表示，广发基金将秉承“专业创造价值 客户利益为上”的经营理念，持续精进财富管理的能力建设，以账户管理为核心，提供更有针对性的投资建议和陪伴服务，提升投资者获得感，推动行业高质量发展。