顶尖财经网(www.58188.com)2024-3-7 16:51:02讯：

每经编辑 黄胜

3月7日，昔日“上海滩大佬”戴志康名下豪宅被成功拍卖。

阿里拍卖平台显示，位于上海市浦东新区芳甸路599弄15号的全幢别墅在经过117轮竞价后已被成功拍出。

根据竞价结果确认书，一位刘姓用户通过竞买号V2125以1.44亿元的价格成功竞拍，较起拍价溢价约60%，折合单价21.14万元/平方米。

公开信息显示，拍卖标的位于上海浦东新区花木板块，处于内环线以内，所在小区名称“九间堂”，该房屋建筑面积为681.11平方米，评估价为1.27亿元，起拍价为9000万元。由上海市第一中级人民法院司法拍卖。

戴志康被判有期徒刑十九年，并处罚金2550万元

据上海一中法院微信公众号，2022年12月30日上午，上海市第一中级人民法院（以下简称上海一中院）依法一审公开宣判被告单位上海证大文化创意发展有限公司（以下简称证大文创公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公众存款、集资诈骗一案，对证大文创公司犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，决定执行罚金人民币1亿元（以下币种均为人民币）；对戴志康犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金2550万元；对戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，分别判处有期徒刑十三年至七年六个月不等刑罚，并处1000万元至150万元不等罚金。

图片来源：上海一中院

经审理查明：2006年7月，被告人戴志康注册成立被告单位证大文创公司。为实施非法集资活动，戴志康于2011年至2014年先后成立上海证大投资咨询有限公司（以下简称证大投资咨询公司）、上海证大大拇指财富管理有限公司（以下简称证大大拇指公司）、上海证大金融信息服务有限公司、上海证大爱特金融信息服务有限公司（以下简称证大爱特公司）等“证大系”企业，并以证大文创公司为顶层管理。

2011年11月至2019年8月，经戴志康决定和授意，在未经有关机关批准的情况下，证大投资咨询公司对外招揽借款人签订主要期限为12-36个月不等的借款合同，在扣除相关服务费用后放贷给借款人，再将放贷债权按照借款合同金额拆分包装成期限1-36个月、年化收益5%-15%不等的债权转让型理财产品，通过对外宣传保本付息等，由证大大拇指公司线下或者证大爱特公司“捞财宝”平台线上发售，从而向社会公众非法募集资金。

2016年4月起，为应对“证大系”企业债权逾期还款率攀升造成的无足量资金放贷、无法生成足量债权、无法包装足量理财产品、无法募集足量资金的恶性循环，戴志康经由戴卫新汇报后，决定采用虚假发售逾期债权产品、虚假凑标等手段继续向社会公众非法募集资金。

经审计，2011年11月至2019年8月，“证大系”企业累计向35万余名出借人销售理财产品共计596.66亿余元，至案发造成2.65万余名出借人未兑付本金共计75.21亿余元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“证大系”企业非法募集资金179.60亿余元，未兑付本金1.54亿余元；2016年4月15日至案发，非法募集资金417.06亿余元，未兑付本金73.66亿余元。前述所募资金主要被用于放贷、兑付出借人资金、支付运营费用等。

图片来源：上海一中院

上海一中院认为：被告单位证大文创公司及被告人戴志康等7名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；证大文创公司及戴志康等7名被告人还以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。对证大文创公司以及各名被告人应予数罪并罚。证大文创公司、戴志康等人的非法集资行为严重破坏了国家金融秩序，给被害人造成了巨大经济损失，结合本案事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

上海一中院表示，本市司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。

曾是“中国私募教父”、上海地产大佬

说起戴志康，稍微老一些的投资人士都知道，其早在1992年就参与组建了中国第一家公募基金富岛基金，后来，在股市上，戴志康又被称为“中国私募教父”。

公开信息显示，戴志康1964年出生于江苏海门，本科毕业于中国人民大学国际金融专业，1987年毕业于中国人民银行总行研究生部。1987年进入中信银行(601998)总行，担任行长办公室秘书；1988年担任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表；1990年担任海南证券公司部门经理；1992年组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司，出任总经理。此后，创建上海证大并任董事长。

戴志康，图片来源：视频截图

早年间，戴志康在股市赚到了人生第一桶金。富岛基金的成功募资让他在金融投资界声名鹊起。1995年，“327国债事件”让他赚到了几百万。与此同时，在A股市场低迷之际投资股市，尤其是在“苏常柴”和“四川长虹(600839)”等股票上的大量投资让他收获颇丰。

在这之后，戴志康的证大系开始涉足房地产，开发了多个知名地产项目，包括证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等。股票投资和地产业务也给戴志康带来了巨大财富，他本人也曾登上过富豪榜。2004年，戴志康在胡润百富榜中排名57，身家17亿；2007年，戴志康排在第65位，身家100亿。

不过，随着时移世易，戴志康一步步落败。2015年后，戴志康痛定思痛，重新梳理证大集团的三大产业：互联网金融、文化和大健康，将互联网金融确定为证大集团后续的主航道。

全面转型互联网金融后不久，网贷行业开始崩塌。

“证大系”崩盘的起点始于2019年8月29日，当天“证大系”掌舵人戴志康投案自首，一时间震惊金融圈。

随后，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。

直到2021年3月31日，这桩非法集资大案进入法院审判程序。

其实，“证大系”非法集资，同样是披着P2P的外衣。

2010年，证大便开始涉足小微金融，平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。

据此前2015年报道，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级，员工人数或在5000人以上。

当时，戴志康非常看好P2P，“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P，未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化，互联网金融的本质就是如此，未来整个金融行业都会发生变革，想象空间非常大。”

2019年，多家P2P公司倒闭，8月初，“证大系”的危机开始爆发。2019年8月12日，终止公司总部及全部分公司人员劳动合同。同日，“捞财宝”停止新增业务，停止充值服务与债权转让服务。8月26日，戴志康向所有用户明确表示，不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。

然而，就在发声3天后，戴志康向警方投案自首。2020年9月9日，上海浦东警方披露了“证大文化非法吸收公众存款案”追赃挽损工作的新进展，公安机关已依法追缴现金15亿余元，查封、冻结相关银行账户、股权、不动产等涉案资产。

每日经济新闻综合公开信息、上海一中法院微信公众号