顶尖财经网(www.58188.com)2024-3-21 9:02:34讯:
(原标题:多只基金出手:降费!)
2024年以来,基金降费潮还在继续。
统计显示,截至目前,今年以来已有40多只基金降低管理费或托管费,涉及股票基金、混合型基金、债券基金等。其中,半数以上为固收或“固收+”品种。
业内人士表示,在公募基金降费改革背景下,随着投资者对于费率的敏感度逐步提升,以及更多公司加入降费率比拼模式,公募基金降费已是大势所趋。
多只基金宣布降费
3月20日,融通基金发布公告,公司旗下融通债券基金降低管理费率及托管费率。
公告显示,为更好地满足投资者的投资需求,进一步维护基金份额持有人利益,经与基金托管人中国工商银行协商一致,决定自2024年3月21日起,融通债券基金管理费率由0.6%/年下调至0.3%/年;托管费率由2.0‰/年调低为1.0‰/年。
公开资料显示,融通债券是一只混合债券型一级基金。
据Wind统计,全行业一级债基平均管理费率和平均托管费率分别为0.41%和0.12%,这意味着调整后的产品费率,均处于同类中低位水平。
天弘招添利混合型发起式也于3月11日发布公告称,为更好地满足投资者的理财需求,自3月11日起调低管理费、托管费及A类基金份额申购费率。其中,管理费由0.60%年费率调低为0.40%年费率,托管费由0.15%年费率调低为0.12%年费率。
与全行业偏债混合基金平均0.75%和0.16%的管理费率和托管费率相比,也属于中低水平。
同时,也有权益类基金宣布降费。
如九泰天宝灵活配置混合3月19日发布公告称,为更好地满足广大投资者的投资需求,降低基金份额持有人的成本,即日起将基金管理费年费率由0.80%降低至0.60%。这一数值同样低于同类产品1.02%的平均水平。
此外,3月以来,包括中信保诚基金、工银瑞信、华夏基金、国联安基金等在内多家基金公司旗下产品,密集宣布下调管理费或托管费。
如中信保诚双盈债券将年管理费率由0.70%调低至0.50%,年托管费率由0.20%调低至0.15%;华夏稳健增利4个月滚动持有债券将管理费由0.35%降至0.30%,托管费率由0.08%降至0.05%,C份额销售服务费由0.25%降至0.20%;工银瑞信瑞兴一年定期开放纯债托管费年费率由0.15%调低至0.10%;国联安双佳信用债管理费由0.5%降至0.3%。
年内已有40多只基金降费
Wind数据显示,截至3月20日,年内已有43只(各类份额合并计,下同)产品下调了管理费率。
从产品类型看,年内近20只固收类品种宣布下调。其中,一级债基、偏债混合各有5只,中长期纯债4只。
权益类品种方面,灵活配置型产品数量最多,有11只,指数型6只,普通股票型和偏股型各3只。
从费率变动情况来看,这些产品平均下调幅度为30个BP,并有11只管理费率降幅超40个BP。
如东海祥龙、东海美丽中国一年管理费率均下调了70个BP,国泰同益18个月持有、国联高股息精选、鹏华弘实、鹏华弘信等产品管理费率均下调60个BP,红塔红土稳健精选、南方浩鑫稳健优选6个月持有、鹏华全球中短债、长信利鑫等产品管理费率均下调40个BP。
此外,年内也有30多只产品下调托管费率。其中,权益和固收品种各占近半。这些产品托管费率降幅大多为10个BP。
值得一提的是,年内进行降费的基金中,多数净值规模不大,不少甚至属于“迷你”基金。
据Wind统计,年内40多只降低管理费的基金中,有近20只规模不足1亿元(含部分发起式),其中,超过半数规模低于0.5亿元,另有10只左右规模在1-2亿元之间。
一位基金公司市场人士分析,基金进行降费的缘由不尽相同,其中,有不少是为了通过低费率吸引客户,以提升规模,也有的是为了“保壳”,方便帮忙资金进场。此外,还有基金可能是因为权益仓位明显下降或投资策略变化而进行降费。
不过,在上述人士看来,在公募基金降费改革背景下,为更好地服务投资者的财富管理需求,降费已是大势所趋。一方面,过去投资者可能更关注基金的收益,现在越来越多投资者对于费率的敏感度也在提升;另一方面在当前高度竞争的市场环境下,不少公司可能也不得不加入“卷费率”模式。