银河证券胡立峰认为，基金投顾，必须以客户利益最大化为出发点，勤勉尽职，兢兢业业。针对基金投顾的评价，需要从公司平台力量、基金投顾展业逻辑以及背后理念、负责基金投顾工作的专业团队三个层面去评估。

　　国内权益公募基金长期年化收益超过16%，而绝大部分个人投资者并未分享到权益基金的投资收益，甚至亏损，导致个人投资者在公募基金投资过程中投资盈利体验较差。就此，南方基金孙鲁闽表示，基金投顾对投资者的价值体现在——基金投顾能够解决个人投资者在购买基金时面临的配置难、选基难、跟踪难和调仓难等难题

　　据南方基金孙鲁闽介绍，作为首批获得基金投顾试点的基金公司之一，南方基金于2019年10月底发布了“司南投顾”品牌。司南投顾定位一站式智能投资顾问服务，基于专业投资团队和多场景投资策略，为客户深度定制个性化投资方案，帮助客户进行投资管理，投资全市场优选标的，为客户的“理财四笔钱”提供了个性化的投顾服务，为客户投前、投中、投后提供了全方位的投顾陪伴。

　　南方基金孙鲁闽特别强调，司南投顾围绕“投”和“顾”两方面拓展投顾业务，以提升客户盈利体验为中心，一年来取得了优异的成绩。孙鲁闽具体介绍到：“司南投顾优秀的业绩归因主要来源于两方面：从投资端来看，司南投顾组合整体超配了权益资产、低配了债券资产，尤其是资产配置对于组合的业绩贡献明显，同时精选基金也能带来超额收益；从顾问端来看，“司南投顾”可定制个性化投资方案，并在投资的全过程中陪伴客户，同时南方基金的顾问服务为了让客户的投资目标与实际投资行为、投资期限更加匹配，减少客户因为收益预期与实际收益不匹配产生的不理性买入和卖出，最终为客户带来更好的盈利体验。”

　　司南投顾作为“投资”+“顾问”的结合体，南方基金在两方面均有强大的支撑和保障，为司南投顾优异的成绩单提供核心的、可持续的、长期的支撑。“从投资端来看，南方基金设立独立的混合资产投资部，集合固收、权益、FOF精锐力量。同时FOF投资团队负责司南投顾，投资经验丰富、策略覆盖全面。且司南投顾背靠了南方基金强大的研究平台，宏观策略部、权益研究部、固收研究部提供了坚实支持。总之，南方基金的投研组织架构保障了投顾能够综合权益市场、固收市场两方面的研究和投资深度。”

　　而从顾问端来看，“司南投顾在金融科技、客户服务方面的投入不遗余力：截至2020年6月30日，南方基金母子公司合并资产管理规模12311亿元，服务客户超过1.3亿，位居行业前列，具备丰富的客户资源和客户服务经验。同时南方基金将金融科技能力和应用，作为公司的重要战略发展方向，推动公司全面数字化转型，例如大数据技术、AI技术等的深度拓展，都有利于司南投顾为客户提供更加智能化、个性化的客户服务，帮助司南投顾实现长期能力的提升。”

　　展望未来，南方基金孙鲁闽认为，未来的基金投顾需要在“顾”方面持续发力，投前、投中、投后及时关注投资者的个性化需求，提升基金投顾的服务质量，体现“为客户利益服务”的出发点，给客户多一些陪伴感。基金投顾需要和大数据、人工智能等技术深度融合，从投资者利益出发，尊重投资者的个性化需求，通过及时到位、专业负责的服务，增强客户在投资中的陪伴感，不断丰富投顾内容和形式。

　　另一方面，参照国外投顾业务，基金投顾既覆盖个人投资者，也覆盖专业的机构投资者，因此，未来基金投顾的重要发展方向是面向专业机构的机构投顾业务。针对专业的机构投资者，根据其个性化的投资需求和投资约束，比如投资白名单等，为机构提供全权委托式或半委托式的投顾服务。