2017年开始,资金面趋紧,种种因素导致市场的普遍预期并不乐观,主动权益类基金无论是发行数量、规模还是市场占比,都从2015年的“沸点”降到目前的“冰点”。然而近日,在低迷的权益销售市场中亦杀出了一匹黑马,在圆信永丰多策略精选基金的首发募集中,兴业证券以9.6亿元的销售量,在该基金总募集金额中高居第一,远超该产品的其他8个销售渠道,这在历来以银行销量占大头的基金产品募集中可谓罕见。
在基金销售一直以银行为主力军的传统背景下,为何券商会异军突起成为销售主力?记者了解到,兴业证券自去年以来及时捕捉环境变化,从机制架构到业务方向都做出了创新转型尝试,对其基金产品代销实现突破起了至关重要的作用。兴业证券私人财富管理业务委员会相关业务负责人向记者透露,兴业证券于2016年成立了私人财富管理业务委员会,并致力于通过培育人才、完善激励等举措打造专业的财富管理队伍,且在财富管理业务中着力围绕三个核心理念,以实现业务可持续开展:
首先,一切以客户为中心。兴业证券秉承“先认知、再投资”的理念,始终坚持“将合适的产品推介给合适的人”,基于客户风险收益偏好制订财富管理方案,首先关注的是客户利益,而非销售量。
其次,坚定践行资产配置理念。实现财富的保值增值,正是兴业证券财富管理业务转型的题中之义。该业务负责人表示,市场上所有的投资品种都不可能持续上涨或持续下跌,大类资产的配置是分散风险的有力武器,私人财富管理需要在纷繁复杂的金融市场中,帮助客户准确、全面地了解认识金融产品,分析产品风险收益特征,向客户传达资产配置理念,规避单一投资和不必要的损失。
最后,精选优秀管理人。在金融市场日渐机构化的今天,个人投资者直接参与权益类市场的博弈变得越来越困难。资产属性决定了产品属性,资产的管理人与产品的风险收益表现有着密切的联系。兴业证券通过精选优秀管理人,帮助客户将资产托付给优秀的机构进行管理,尽可能地避免个人客户在市场中出现“追涨杀跌”等不理智行为,保障客户的财富增值。
在传统的主要依赖交易佣金的券商盈利模式上,兴业证券通过成立私人财富管理业务委员会、巩固及践行可持续的业务理念等举措,实现了快速转型,在低迷的市场条件下打出了漂亮的一仗,也成为了传统券商寻求财富管理业务突破的新范本。