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中新网1月31日电 本周金融机构问题接连爆出
，先是银行存款丢失问题进一步发酵，已有银行承诺垫付未追回存款；随后保监会又爆出在银保业务检查中发现众多问题，而中国人寿、华夏人寿等险企牵扯其中；而华夏、海富通等5家基金公司也因利用未公开信息交易遭证监会责令限期整改。
1月30日 中国新闻网：华夏、海富通等基金公司遭证监会责令限期整改
据证监会官方微博消息，2015年1月30日，证监会新闻发言人通报了证监会针对前期涉从业人员利用未公开信息交易案件基金管理公司的专项核查与监管处理工作。其中，拟对华夏、海富通等5家基金管理公司依法采取责令限期整改(三至六个月不等)且整改期间暂停受理公募基金产品注册的行政监管措施，同时对相关责任高管人员依法采取出具警示函的行政监管措施，对中邮等6家基金管理公司依法采取责令改正的行政监管措施。
发言人表示，证监会自2013年下半年以集中查处了批金融机构从业人员涉嫌利用未公开信息交易案件，其中部分案件涉及基金行业从业人员。为教育警示行业、建立完善惩防机制，证监会于2014年12月组织开展了针对基金行业从业人员利用未公开信息违规交易行为的专项整治活动。有关派出机构对15家涉案基金管理公司进行了专项现场检查，同时要求辖区未涉案基金管理公司进行自查自纠。
通过此次垒行业范围的专项检查与自查工作，暴露出行业部分基金管理公司及责任人员在防范从业人员违规买卖股票行为的内控管理方面存在一些问题，个别公司在未公开信息管理、投研人员权限管理、信息系统与通讯设备管理以及基金经理选聘管理等方面存在一定的内控缺失与管理失责，为违法行为的滋生蔓延提供了空间。根据此次核查结果，证监会依法对存在不同程度内控缺失的基金管理公司实施行政监管措施，其中，拟对华夏、海富通等5家基金管理公司依法采取责令限期整改(三至六个月不等)且整改期间暂停受理公募基金产品注册的行政监管措施，同时对相关责任高管人员依法采取出具警示函的行政监管措施，对中邮等6家基金管理公司依法采取责令改正的行政监管措施。
1月30日 中国新闻网：华夏、海富通等基金公司遭证监会责令限期整改
据证监会官方微博消息，2015年1月30日，证监会新闻发言人通报了证监会针对前期涉从业人员利用未公开信息交易案件基金管理公司的专项核查与监管处理工作。其中，拟对华夏、海富通等5家基金管理公司依法采取责令限期整改(三至六个月不等)且整改期间暂停受理公募基金产品注册的行政监管措施，同时对相关责任高管人员依法采取出具警示函的行政监管措施，对中邮等6家基金管理公司依法采取责令改正的行政监管措施。
发言人表示，证监会自2013年下半年以集中查处了批金融机构从业人员涉嫌利用未公开信息交易案件，其中部分案件涉及基金行业从业人员。为教育警示行业、建立完善惩防机制，证监会于2014年12月组织开展了针对基金行业从业人员利用未公开信息违规交易行为的专项整治活动。有关派出机构对15家涉案基金管理公司进行了专项现场检查，同时要求辖区未涉案基金管理公司进行自查自纠。
通过此次垒行业范围的专项检查与自查工作，暴露出行业部分基金管理公司及责任人员在防范从业人员违规买卖股票行为的内控管理方面存在一些问题，个别公司在未公开信息管理、投研人员权限管理、信息系统与通讯设备管理以及基金经理选聘管理等方面存在一定的内控缺失与管理失责，为违法行为的滋生蔓延提供了空间。根据此次核查结果，证监会依法对存在不同程度内控缺失的基金管理公司实施行政监管措施，其中，拟对华夏、海富通等5家基金管理公司依法采取责令限期整改(三至六个月不等)且整改期间暂停受理公募基金产品注册的行政监管措施，同时对相关责任高管人员依法采取出具警示函的行政监管措施，对中邮等6家基金管理公司依法采取责令改正的行政监管措施。
 中国人寿等违规套取资金 width=392 height=506> |
1月29日 中国新闻网：保监会组织银保业务检查 中国人寿等违规套取资金
据保监会官网消息，保监会于2014年8月至9月底，组织天津、山西等18个保监局对人身保险公司开展银保业务专项检查。抽查发现，中国人寿、华夏人寿、泰康人寿、合众人寿等公司违规套取资金用于非正常退保补贴等问题尤为突出。
为贯彻落实《中国保监会 中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》(以下简称《通知》)精神，规范银邮兼业代理市场秩序，维护保险消费者合法权益，保监会于2014年8月至9月底，组织天津、山西等18个保监局对人身保险公司开展银保业务专项检查，共抽查了中国人寿、太平洋人寿、新华人寿、泰康人寿、太平人寿、信诚人寿、光大永明、生命人寿、中美联泰大都会、合众人寿、人保健康、华夏人寿、农银人寿、长城人寿、人保寿险、国华人寿、幸福人寿、百年人寿、安邦人寿等19家人身保险公司的51家分支机构。
保监会表示，部分险企违规套取资金用于非正常退保补贴等。部分保险公司总公司财务制度未明确可否报销基层机构处置非正常满期给付与退保事件、处理客户投诉的相关费用和补贴，或规定的报销额度较低，导致基层机构采取虚列招待费、宣传费、会议费、虚列银保专管员佣金等违规手段套取资金，用于处置客户纠纷。中国人寿、华夏人寿、泰康人寿、合众人寿等公司此类问题尤为突出。
1月28日 中华工商时报：支付骗局花样翻新 移动支付成重灾区
2014年是中国移动支付井喷年。低价智能手机、PAD的日渐普及以及移动打车、购物、看电影等多种支付场景的完善，共同催生了这一波移动支付普及浪潮。行业数据显示，截至2014年6月，移动支付用户规模超过两亿，正逐渐逼近有线支付水平。另据中国金融认证中心发布的《2014中国电子银行调查报告》显示，2014年移动支付用户比例成倍上涨，逾五成用户月支付额在300元至1000元之间。未来两到三年内，移动支付有望超过有线支付，成为主流。
移动支付快速发展的同时，也面临层出不穷的支付安全挑战。近日媒体报道有用户下载未经官方授权认证的APP、任意扫描二维码或者连接不安全的免费WiFi，因此手机被钓鱼软件侵害造成经济损失。
易宝支付安全专家分析，移动支付面临安全挑战的原因来自多个方面。首先，移动支付领域蕴含巨大利润空间，不法分子受到利益驱使。其次，千元左右低价智能机日益普及，尤其是相对开放的Android操作系统允许第三方应用进入，这一优势容易被不法分子利用，植入恶意代码或修改进行二次打包；另外，目前在移动支付技术上，银行、金融企业、运营商、第三方支付平台尚无统一支付流程和标准，也增加了移动支付的风险。最后，用户较低的风险意识、不良支付习惯、贪小便宜心理也为安全埋下隐患，比如“见码就扫”，或者支付后不及时退出、清除手机临时存储的账户、密码等信息。
1月27日 羊城晚报：多地现存款“失踪” 杭州某银行先行垫付未追回存款
2014年以来，已有浙江、河南、湖南、四川等地发生存款丢失案件，涉及数十位个人储户及泸州老窖、酒鬼酒、东风汽车等A股上市公司。从数额来看，单笔“失踪”的企业存款最高达3.5亿元，尚未追回的个人存款近5000万元。
存款“失踪”究竟是谁的责任？储户索赔会不会不了了之？据警方调查，杭州42名储户丢失9505万元存款一案，事发银行为杭州市联合银行。“目前，该案两名嫌疑人已以主罪盗窃罪移诉至杭州市检察院。警方还将全力追回赃款，以保护储户权益。”浙江杭州西湖区公安局负责人说。
经初步调查，该银行古荡支行文二分理处原负责人祝超菊，就是导致42名储户存款失踪的“内鬼”。案发前，祝超菊先是协助不法分子冒用银行名义，并负责伪造盖有银行公章的保证书，宣称可提供事先一次性给予13%利息的“贴息存款”。当储户来到指定窗口存款时，祝超菊再趁储户不备，打开转账界面要求多次输入密码，将存款转入其同伙账户分赃。
据了解，超过5000万元存款目前已被追回，剩余缺口部分将由杭州市联合银行先行垫付。值得注意的是，在国务院新闻办23日召开的政策例行吹风会上，中国人民银行副行长潘功胜表示，存款丢失在我国银行仍属少数个案，人民银行和银监会将督促商业银行进一步加强内部控制和风险管理，强化内部督察。“即便是这种个案现象，也不应该再发生”。
1月26日 京华时报：南京假银行曾被举报 政府一年前组织过调查
2014年6月，南京浦口警方接到报案后调查发现，位于南京浦口江浦街道的名为“南京某农村经济专业合作社”，于2013年设立后就开始揽储。2014年，该合作社开始许诺除银行基准利率外，再给予高额的贴息，至案发时，吸收了近200人近2亿元存款。
警方介绍，这一“专业合作社”在内部进行装修的时候，完全仿造国有商业银行的模式进行，不仅柜台设计像正规的银行，还有LED显示屏、叫号机等，甚至5个柜面上都安排有穿着貌似银行统一服装的“职员”在办公，让储户很难辨别真假。
目前，这一涉嫌非法吸收公众存款的“合作社”法定代表人刘某及3位“业务经理”已被刑事拘留，一名携款外逃的女高管也在去年底投案自首，另有两名刘某的副手在逃。警方已将嫌疑人近亿资产冻结，正追查存款去向。警方称，目前仍有相当一部分受害者尚不知受骗，警方希望有关人士尽快与浦口警方联系。
北京大学法学院教授王锡锌表示，此案表明，我国在很多领域的监管应该说存在严重的缺位和不规范。可以看到，不同部门分头监管，从形式上过于拘泥于自己的一亩三分地，而没有把整个监管联动起来，所以导致了监管的盲区，这是一个比较大的，也具有普遍性的问题。(中新网金融频道)
据保监会官网消息，保监会于2014年8月至9月底，组织天津、山西等18个保监局对人身保险公司开展银保业务专项检查。抽查发现，中国人寿、华夏人寿、泰康人寿、合众人寿等公司违规套取资金用于非正常退保补贴等问题尤为突出。
为贯彻落实《中国保监会 中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》(以下简称《通知》)精神，规范银邮兼业代理市场秩序，维护保险消费者合法权益，保监会于2014年8月至9月底，组织天津、山西等18个保监局对人身保险公司开展银保业务专项检查，共抽查了中国人寿、太平洋人寿、新华人寿、泰康人寿、太平人寿、信诚人寿、光大永明、生命人寿、中美联泰大都会、合众人寿、人保健康、华夏人寿、农银人寿、长城人寿、人保寿险、国华人寿、幸福人寿、百年人寿、安邦人寿等19家人身保险公司的51家分支机构。
保监会表示，部分险企违规套取资金用于非正常退保补贴等。部分保险公司总公司财务制度未明确可否报销基层机构处置非正常满期给付与退保事件、处理客户投诉的相关费用和补贴，或规定的报销额度较低，导致基层机构采取虚列招待费、宣传费、会议费、虚列银保专管员佣金等违规手段套取资金，用于处置客户纠纷。中国人寿、华夏人寿、泰康人寿、合众人寿等公司此类问题尤为突出。
1月28日 中华工商时报：支付骗局花样翻新 移动支付成重灾区
2014年是中国移动支付井喷年。低价智能手机、PAD的日渐普及以及移动打车、购物、看电影等多种支付场景的完善，共同催生了这一波移动支付普及浪潮。行业数据显示，截至2014年6月，移动支付用户规模超过两亿，正逐渐逼近有线支付水平。另据中国金融认证中心发布的《2014中国电子银行调查报告》显示，2014年移动支付用户比例成倍上涨，逾五成用户月支付额在300元至1000元之间。未来两到三年内，移动支付有望超过有线支付，成为主流。
移动支付快速发展的同时，也面临层出不穷的支付安全挑战。近日媒体报道有用户下载未经官方授权认证的APP、任意扫描二维码或者连接不安全的免费WiFi，因此手机被钓鱼软件侵害造成经济损失。
易宝支付安全专家分析，移动支付面临安全挑战的原因来自多个方面。首先，移动支付领域蕴含巨大利润空间，不法分子受到利益驱使。其次，千元左右低价智能机日益普及，尤其是相对开放的Android操作系统允许第三方应用进入，这一优势容易被不法分子利用，植入恶意代码或修改进行二次打包；另外，目前在移动支付技术上，银行、金融企业、运营商、第三方支付平台尚无统一支付流程和标准，也增加了移动支付的风险。最后，用户较低的风险意识、不良支付习惯、贪小便宜心理也为安全埋下隐患，比如“见码就扫”，或者支付后不及时退出、清除手机临时存储的账户、密码等信息。
1月27日 羊城晚报：多地现存款“失踪” 杭州某银行先行垫付未追回存款
2014年以来，已有浙江、河南、湖南、四川等地发生存款丢失案件，涉及数十位个人储户及泸州老窖、酒鬼酒、东风汽车等A股上市公司。从数额来看，单笔“失踪”的企业存款最高达3.5亿元，尚未追回的个人存款近5000万元。
存款“失踪”究竟是谁的责任？储户索赔会不会不了了之？据警方调查，杭州42名储户丢失9505万元存款一案，事发银行为杭州市联合银行。“目前，该案两名嫌疑人已以主罪盗窃罪移诉至杭州市检察院。警方还将全力追回赃款，以保护储户权益。”浙江杭州西湖区公安局负责人说。
经初步调查，该银行古荡支行文二分理处原负责人祝超菊，就是导致42名储户存款失踪的“内鬼”。案发前，祝超菊先是协助不法分子冒用银行名义，并负责伪造盖有银行公章的保证书，宣称可提供事先一次性给予13%利息的“贴息存款”。当储户来到指定窗口存款时，祝超菊再趁储户不备，打开转账界面要求多次输入密码，将存款转入其同伙账户分赃。
据了解，超过5000万元存款目前已被追回，剩余缺口部分将由杭州市联合银行先行垫付。值得注意的是，在国务院新闻办23日召开的政策例行吹风会上，中国人民银行副行长潘功胜表示，存款丢失在我国银行仍属少数个案，人民银行和银监会将督促商业银行进一步加强内部控制和风险管理，强化内部督察。“即便是这种个案现象，也不应该再发生”。
1月26日 京华时报：南京假银行曾被举报 政府一年前组织过调查
2014年6月，南京浦口警方接到报案后调查发现，位于南京浦口江浦街道的名为“南京某农村经济专业合作社”，于2013年设立后就开始揽储。2014年，该合作社开始许诺除银行基准利率外，再给予高额的贴息，至案发时，吸收了近200人近2亿元存款。
警方介绍，这一“专业合作社”在内部进行装修的时候，完全仿造国有商业银行的模式进行，不仅柜台设计像正规的银行，还有LED显示屏、叫号机等，甚至5个柜面上都安排有穿着貌似银行统一服装的“职员”在办公，让储户很难辨别真假。
目前，这一涉嫌非法吸收公众存款的“合作社”法定代表人刘某及3位“业务经理”已被刑事拘留，一名携款外逃的女高管也在去年底投案自首，另有两名刘某的副手在逃。警方已将嫌疑人近亿资产冻结，正追查存款去向。警方称，目前仍有相当一部分受害者尚不知受骗，警方希望有关人士尽快与浦口警方联系。
北京大学法学院教授王锡锌表示，此案表明，我国在很多领域的监管应该说存在严重的缺位和不规范。可以看到，不同部门分头监管，从形式上过于拘泥于自己的一亩三分地，而没有把整个监管联动起来，所以导致了监管的盲区，这是一个比较大的，也具有普遍性的问题。(中新网金融频道)
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