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钱景财富:构建一个稳健的基金投资组合

加入日期:2015-1-6 9:12:32

  最近和一个朋友聊起基金投资,他算是个稳健的投资者,也知道“鸡蛋和篮子”的故事,而且自认为充分分散投资的组合,并没有看到有效的结果。那其中原因究竟为哪般?

  国内著名基金理财专家、钱景财富CEO赵荣春分析说:这类投资者的心态大致可归纳为三类。第一类是“买这么多只基金,总应该有几个能涨吧”;第二类是“瘦死的骆驼比马大,基金公司好产品总差不到哪里”;第三类是“别人买我也买,免得错失良机”。各种情况汇集在一起,就变成了一个杂乱无章的投资组合。

  针对这些投资误区,赵荣春建议:首先,同一类型基金不可多配,相关性太强根本起不到分散风险的作用。其次,基金组合投资之后,要根据投资环境以及自身财务情况的变化要做调整的,这个投资应该是动态调整。最后,如果认定是牛市,投资一个稳赚的指数基金组合无疑是最简单易行的策略。

  2014年下半年这波行情就是最好的佐证,数据显示,截至2014年12月25日收盘,沪深300指数和上证综指以45%和46%的年度涨幅大举领先;相对于沪市主板指数的强势,今年的深市指数虽然稍逊一筹,但深证成指、中小板指和创业板指去年底也分别上涨了29.21%、10.82%和17.25%。这一数据表明,大多数基金都因踏空蓝筹股而跑输指数,反而被动型基金成为大赢家。

  当然,指数基金也不一定适合每个投资者,投资者还是需要寻找一些与自己风险偏好相匹配基金投资品种。此外,投资者也可根据市场趋势适时调整基金配置。比如:在熊市时,降低股票型、混合型基金的配置比例;在牛市时,增大股票型、混合型基金的配置比例。如果能够承担高风险,投资者还可以配一些分级基金。对于基金投资者来说,针对不同的市场行情,调整基金组合中的投资比例,不仅能够较好地把握市场机会,同时降低投资风险。

编辑: 来源:中国经济网